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霞客环保股票:做股票投资这7个错误的行为一定要知道

股票入门助理 评论 10 收藏 15 查看 32 2020-10-13 14:43:40

现在,您已经完成了有关基础投资技巧的章节,并且多次提到了行为错误。如果您想将“房间里的大象”一词用在投资者失去潜在收益的原因上,那就是行为上的错误。

行为金融学是一个相对较新的领域。它试图更好地理解和解释情绪和认知错误如何影响投资者和决策过程。当研究人员开始了解投资者为损害回报而采取的措施时,投资者自己却完全没有意识到自己犯的错误。

正如巴菲特所说,nvesting很简单,但并不容易。为什么?因为认知 正确投资所需的技能与我们学会如何应对熟悉的情况直接冲突。我们将在家庭环境中以及与投资无关的经验中学习到的那些想法用于投资。然后,面对新的挑战,我们将那些已经根深蒂固的偏见应用到我们的记忆中。例如,我们被教导是最好的,不要为平均水平而定,如果您真的尝试的话,可以做到。新投资者不知所措,无休止的建议,预测,内幕技巧(秘密内容)和兴奋!这些对投资人的大脑是不利的刺激,但要整理出一些东西,我们会依靠我们所知道的东西,尽管将它们应用于投资可能非常不合适。此外,当我们下意识地想要选择一个决定而不是另一个决定时,我们几乎可以使任何事情合理化。

虽然本入门教程中讨论的投资方法倾向于使行为错误最小化,但您必须意识到做错事的自然诱惑。不要在情感上参与其中。好的投资应该和看着草生长一样令人兴奋。进一步讲这个比喻,可以考虑将投资视为耕种田地的犁马,而不是竞赛马。

霞客环保股票:做股票投资7个错误的行为一定要知道

以下是最常见的行为错误以及它们如何导致错误的决策

1.过度自信

过度自信可能是最常见的行为失误,虽然很容易被过度自信的人发现,但患病的投资者几乎不可能自己意识到这一点。询问任何试图超越平均市场回报率的活跃投资者,他们会告诉您它们确实比平均水平要好。他们为什么还要尝试打败市场?更糟糕的是,过度自信的投资者会受到Dunning-Kruger效应的影响。Dunning-Kruger效应是一种偏见,在这种偏见中,无技能的人会做出错误的决定并得出错误的结论,但是他们的无能使他们无法实现自己的错误。过度自信会导致投资者频繁地进行投资组合变更,并且由于高估了知识和能力,而又低估了风险,因此承担更高的风险。最终,结果是更高的成本和更低的回报。专业的股票分析师和基金经理也不能幸免于此。

过度自信是最常见的问题,但也是最难克服的问题。许多投资者认为,他们在学习说华尔街语言以及电视上的专家时具有足够的能力,或者他们知道选择股票或共同基金的基本知识。他们没有意识到的是,有数百万拥有相同知识的投资者,仅仅知道事实不是知识,知识不是智慧。除非投资者对投资过程采取纪律,中立的态度,否则无法消除过度自信。投资者还必须认识到,击败市场并不是一件容易的事,只需做一些额外的工作即可完成。有许多因素超出了投资者的控制范围。

对于普通投资者而言,这就是我们大多数人没有接受金融和经济学方面的正规教育,并且没有华尔街电子设备和不断的研究,最好不要陷入我们比平均水平更好的想法。华尔街的平均线是一条很高的水位线,您很可能在水下。如果您认为自己有能力选择获胜的股票或基金经理,那么阅读股票市场的历史可能会提供更为醒目的印象。

2.损失规避和风险规避

损失规避是指人们倾向于更倾向于避免损失而不是获得收益。损失规避有几个含义,但事实是,投资者遭受损失的痛苦要多于他们对相同收益所感到的愉悦。在一个经典的实验中,玩家被问及在抛硬币游戏中需要先赢得多少钱,而另一位玩家如果硬币正面朝上赢得了100美元,他们就会玩。逻辑答案当然是$ 100,但是玩家给出的实际答案接近$ 200。他们不愿意输掉$ 100,直到赢了几乎一倍。

遭受损失规避的投资者将全神贯注于一项亏损的投资,即使其投资组合的其余部分都处于亏损状态。他们也更有可能出售获胜基金以“赚取一些利润”,而同时又不想出售失败者。损失规避自然会导致风险规避。风险规避是人们不愿接受不确定收益(股票风险)的投资,而不愿接受具有更确定但可能较低的预期收益(债券或银行账户)的投资。

3.最近偏差和信息超载

近期偏差是倾向于权衡近期市场行为作为预期长期决策基础的趋势。但是,当然,使用最近表现的投资者永远不会做出任何持续很长时间的决定。近期偏差会导致高买,低卖和过度,不合理的投资组合变化。 信息过载有点类似于新近度偏向。过多信息的危险在于我们认为我们可以吸收所有信息,但是记忆对于我们认为支持我们立场的信息具有选择性。

在先驱Richard Thaler,Amos Tversky,Danial Kahneman和Alan Schwartz进行的另一个模拟实验中,两组对象被赋予相同的投资组合,包括一支股票基金和一只债券基金来管理。一组每月获得有关投资组合和股票市场的最新信息,另一组仅每年获得信息。这些小组只能在提供信息时进行投资组合更改。结果表明,每月接收信息的小组进行了更多的投资组合调整;但是,在模拟时间结束时,该小组的表现比不那么活跃的小组低50%。当涉及华尔街信息时,越少越好。

新近偏好和业绩追赶是由不了解这种常见行为错误或缺乏纪律和良好的长期投资计划的投资者做出的。

霞客环保股票:做股票投资7个错误的行为一定要知道

4.害怕遗憾

遗憾来自人们得出的结论:他们在判断中犯了一个错误。有时,这个决定是错误的,但它可能也已经是正确的,但结果是负面的。由于投资者没有将正确的流程决策与结果区分开,因此反馈会导致进一步的错误。错误被视为重大失败,它们降低了信心并冻结了理性思考。下次需要做出决定时,恐惧就会浮现。投资者不愿为自己所做的事感到后悔。因此,他们可能会犹豫不决,无法做出下一个所需的决策,也可能偏离正确的决策流程,做出更糟糕的决策。如果投资者专注于预期的结果而不是遵循既定的流程,则会变得瘫痪。

再次,认识是关键。投资者需要建立一个合理且简单的计划并坚持下去。是的,有时结果可能不会达到预期,但不良的结果应归咎于良好的决策过程,并且不应后悔。从长远来看,该计划将得到回报。

5.锚定

当出现新的或不熟悉的情况时,人们会尝试将新信息关联或锚定”到熟悉的参考点,即使它可能与新情况无关。这种趋势可能导致投资者基于不相关的过去经验或不合逻辑的参考点进行决策。举例来说,投资者可能会决定购买更多基于先前的高价值而价格下跌的股票,而无需知道任何可能触发价格下跌的新信息。投资者基于先前的高价值。

克服锚固问题不是太困难。当得出结论而无需过多检查或思考新数据时,警告标志应上升,原因仅在于它似乎符合先前的结论。正确的方法是从不同的角度探讨事实,或寻求其他未曾与您达成一致的投资者的意见。

6.确认或舒适性偏见

这是投资者倾向于形成与先入为主的想法相一致的第一印象的共识,因为信息是有选择地受到青睐的。确认偏差还会导致投资者寻找并提交支持其信念的其他信息。克服确认偏差需要投资者积极寻求和讨论并权衡相反的观点。

7.拖延
拖延是非常普遍的事情,它导致投资者忽略了正确管理其投资组合的方法。这可能会导致它们在必要时无法重新平衡,或者根本就不会关注投资组合中积极管理的基金的表现。拖延症患者最终可能会获得与其创建的完全不同的投资组合,并且在突然的市场变化中可能会措手不及。

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  • 以守为攻13天前
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